ЦБ пригрозил банкам миллионными штрафами за отказы в обслуживании


Необоснованный отказ в проведении трансакции или расторжение договора о вкладе будет грозить банку штрафом до 3 млн рублей. Таким образом Банк России намерен бороться с автоматическими отказами в обслуживании, сообщают «Известия».

С июня 2017 года кредитные организации информируют Росфинмониторинг о клиентах, которым было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона (115-ФЗ), финразведка сообщает в ЦБ, а регулятор рассылает сведения остальным участникам рынка. Клиенты, столкнувшись с отказами и в других банках, вынуждены перерегистрироваться. К ноябрю отказников насчитывалось более 460 000.

ЦБ был вынужден составить рекомендации для банков на тот случай, если подозрения в отношении конкретного клиента оказались необоснованными . Механизм «первичной реабилитации» предполагает, что гражданин или компания могут доказать свою добросовестность, если предоставят документы, отсутствие которых послужило причиной отказа. В этом случае банку надлежит уведомить финразведку, что клиент исключается из «черного списка».

В рекомендациях также сказано, что регулятор собирается анализировать решения банков по просьбам клиентов. «Перечень запрашиваемых у банка информации и документов для оценки правомерности применения им полномочий по отказу определяется в каждом конкретном случае индивидуально в зависимости от сути обращения клиента», – уточняют в ЦБ. Если отказ не был обоснован, однако банк по-прежнему отказывается пересмотреть свое решение, то он будет оштрафован на сумму до 1% от минимального уставного капитала (300 млн рублей), то есть до 3 млн рублей.

Адвокат Панасюк Валерий Сергеевич из Юридического Бюро «Панасюк и Партнеры» говорит о том, что «сейчас банки без обьяснения причин блокируют счета нормальных бизнесменов и компании потом не могут открыть счета ни в одном банке, после попалания в черный список и уже никто ничего сделать не может».

По оценкам экспертов, штрафные санкции могут затронуть от трети до половины всех кредитных организаций.Тем временем в парламенте намерены принять законопроект, который обяжет банки объяснять клиентам причины отказа и запретит закрывать единственные счета физлиц

Не жмись, лайкни!!!

Похожие новости:

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

Оставить комментарий

Вы должны быть авторизованы, чтобы разместить комментарий.


Подробнее в Экономика
Госдолг РФ пострадает от санкций сильнее, чем об этом говорят в Кремле

Экономисты считают, что санкции против России сильнее отразятся на государственном долге страны, чем уверяют представители властей. Об этом пишет сайт...

На строительство железных дорог в Крыму нужно еще 100 млрд рублей

Керченский мост требуется продолжить железной дорогой Мост через Керченский пролив стоимостью 223 млрд руб. (а с подходами – более 300...

Потерянная гордость: Украина будет закупать сало в ЕС

Украина скоро может остаться без одного из главных национальных продуктов. Через пару лет стране будет не хватать сала даже для...

Путин пообещал семьям с первенцами по 10 тысяч рублей в месяц

В России введут ежемесячные выплаты на рождение первенца. Об этом заявил президент Владимир Путин на заседании координационного совета по реализации...

Закрыть
Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru