29 июня, 2023 Финансовый эксперт Переудин предупредил о блокировке счетов из-за комментариев к переводам
Фото: Unsplash
Банки могут заблокировать счет клиента из-за неуместных фраз или шуток в комментариях к переводу средств. Об этом россиян предупредил руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин, его слова приводит «Прайм».
Он объяснил, что кредитные организации проверяют комментарии к платежам и переводам, так как обязаны выявлять подозрительные трансакции. Эксперт призвал относиться к ним ответственно и избегать в подписях шуток или легкомысленных слов, даже если они кажутся безопасными.
Перегудин отметил, что банк может сделать запрос, и тогда клиенту необходимо будет обосновать, что он имел в виду. Так, если в назначении перевода будет указано «заем» или «деньги в долг», организация может затребовать соответствующий договор и отменить трансакцию, если он не будет предоставлен.
Не стоит и шутить в комментариях о запрещенных или неустановленных законом видах деятельности, даже если деньги переводятся другу или члену семьи. Например, слова «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта» наверняка вызовут у банка интерес, а отправитель или получатель такого перевода может столкнуться с приостановкой операции или полной блокировкой счета, предостерег специалист «Сравни».
Материалы по теме:
Китай начал войну против банкиров из-за масштабного кризиса.Поможет ли это спасти экономику?11 мая 2023
Главой Центробанка Турции впервые стала женщина.Сможет ли она спасти экономику страны от краха?Сегодня
При обнаружении подозрительного платежа банк сначала запрашивает документы или сведения, чтобы определить источник средств и причины проведения трансакции, а затем делает выводы на основе полученной информации, напомнил Перегудин. Если на этом этапе гражданин окажется не в состоянии подтвердить законность и экономический смысл операции, он рискует попасть в список нежелательных клиентов, ведущих сомнительную деятельность. Такому лицу в будущем банки могут отказать в выдаче кредитов, добавил эксперт.
Ранее сообщалось, что Верховный суд (ВС) России разрешил считать отмыванием денег конвертацию биткоинов в рубли, отменив оправдательный приговор по обвинению в легализации криптовалюты. Фигурант дела незаконно хранил прекурсоры наркотических средств и занимался их производством, получая оплату за товар в биткоинах, которые затем переводил в рубли и отправлял на счета и карты дочери сожительницы. Суд первой инстанции признал его виновным в незаконном обороте наркотических средств, однако оправдал по обвинению в легализации денежных средств. Однако в ВС заявили, что описанные манипуляции с деньгами «заведомо для виновного маскируют связь легализуемого имущества с преступным источником его происхождения».
Опубликовано в рубрике